Трейдинг vs стейкинг: выбираем подходящую стратегию заработка

Традиционное инвестирование

Чтобы начать инвестировать, нужно понять, для чего тебе это нужно. Если у тебя нет четкой цели при создании портфеля, то инвестирование может принести больше убытков, чем прибыли из-за неправильного метода и стратегии.

Твоя цель может быть абсолютно любой. Например, ты хочешь купить дом или обеспечить себе безбедную пенсию. Когда ты поймешь, чего хочешь добиться, будет намного проще выбирать стратегию достижения этой цели.

Если ты с помощью инвестиций хочешь накопить на дом в течение пяти лет — рисков больше. А если тебе просто нужна финансовая подушка на пенсию — вкладывайся в надежные активы на долгое время, расслабься и получай удовольствие.

Давай посмотрим, что для этого нужно. Первое — реинвестируй. Не трать деньги, которые получаешь с инвестиций, а вкладывай снова. Реинвестированные дивиденды постепенно будут расти. Так же можно поступить и с облигациями. Ты можешь вывести доход со счета, а можешь реинвестировать в покупку новых облигаций. Твой портфель будет расти, как «снежный ком», накапливая доходы из всех источников.

Второе — инвестируй только свои деньги. Часто можно встретить понятие «долговые инвестиции». Видишь его — пролистывай. Никогда не бери кредит, чтобы вложить его в активы. Ты никогда не можешь знать точно, выгорит ли сделка, а займ в любом случае придется отдать.

Третье — вкладывай деньги в разные активы. Это называется «диверсификацией». Здесь все просто: вложишь по 1000 рублей в 10 разных активов, и один из них упадет, то ты потеряешь всего 1000 рублей из 10 тысяч. А если вложишь все 10 тысяч в один актив, который рухнет — потеряешь все.

Все это касается традиционного метода инвестирования, с основами его разобрались. Но нас интересует что-то более крупное и интересное — крипта. В последние годы о ней говорят практически все. О том, как сделать так, чтобы твой вклад выстрелил и что выбрать — трейдинг или стейкинг, поговорим далее.

Криптотрейдинг

В переводе с английского на русский язык, трейдинг — это торговля. И ее существует два способа. Первый — это покупка цифровой монеты по низкой цене и продажа по более высокой. За счет этой разницы получается прибыль. Второй немного сложнее — заключение контракта по продаже цифровой монеты по текущей высокой цене с поставкой позже. В таком случае трейдер покупает ее, когда цена на падает, и передает согласно договоренности, заранее получив за монету более высокую цену.

Иногда трейдинг также называют дневной торговлей, потому что такой способ заработка требует постоянного включения. Чтобы понять, подходит ли тебе этот метод инвестирования, нужно принимать во внимание все его сложности. Первая сложность, с которой сталкивается начинающий трейдер, — это выбор торговой площадки, их на текущий момент существует более 500, для пользователей из СНГ удобной будет bit.team, которая занимает место в топ 200 и имеет удобный p2p способ покупки криптовалют.

Знай разницу между техническим и фундаментальным анализом

Для начала запомни: никаких игр на удачу. Не полагайся на какого-то парня из Твиттера. Не слушай брокеров из Телеграма. Учись думать. Почитай о трейдинге подробно, анализируй факты. И только после этого покупай крипту.

Вариантов анализа два: технический — это все о ценовых графиках, они же индикаторы импульса. И фундаментальный анализ — о самом проекте и компании.

Часто трейдеры могут учитывать фундаментальные факторы, в том числе краткосрочные новости, забывая о технических. А это главная ошибка, так как они являются основными для складывания картинки о дальнейших действиях.

Торгуй реже

Используй более высокие временные рамки, чтобы определить долгосрочные возможности для торговли на колебаниях. Для начала, даже если тебе очень нравится трейдинг, постарайся притормозить. Найди несколько монет, которые тебе нравятся, купи. И удерживай. А в это время изучай торговлю в качестве бонусного проекта.

Начинай торговать небольшими частями своего портфеля. Если ты постоянно проверяешь график цен, охваченный эмоциями ежеминутных взлетов и падений — закрой вкладку и отвлекись. Такая торговля ни к чему хорошему не приведет.

Существует две стратегии — Быков и Медведей. Первая про рассудительность. Для новичком подходит именно она. Вторая про хитрость. Конечно, некоторым она тоже подойдет, но ее схема намного сложнее. Быки просто покупают активы в надежде на рост и продают их, когда цена поднимается.

Медведи же зарабатывают на покупке акций по марже, то есть в долг. Выглядит это примерно так: медведь берет кредит на покупку акций в тот момент, когда их цена достигла пика, и тут же их продает. Он получает деньги за продажу, но кредит остается незакрытым, потому что отдавать его нужно акциями.

Когда цена акций откатывается, медведь покупает их снова, но уже за свои деньги, и возвращает кредитору. Разницу в цене хитрец оставляет себе. Срок погашения кредита обычно составляет один торговый день, так как здесь действовать нужно быстро. Поэтому сделки медведей называют короткими позициями, или short.

Ты вполне можешь попробовать краткосрочные сделки, но мы настоятельно рекомендуем перед этим набраться опыта и знаний.

Изучи управление рисками

Несмотря на то, сколько времени потребуется для изучения технического анализа, он все равно не сделает из тебя хорошего трейдера без умения управлять диверсификацией своего портфеля, размером позиции, стратегией выхода.

Простыми словами — когда действительно стоит покупать, сколько и когда продавать, чтобы закрыть сделку.

Не торгуй на эмоциях

Говоря об ошибках, самая большая из них — это отсутствие дисциплины. То есть торговля на эмоциях. Когда биткойн начинает расти, у тебя возникает FOMO — страх упущенной выгоды. Ты его покупаешь, и он начинает падать. Ты паникуешь и продаешь его с убытком, ведь не хочешь потерять все.

Когда цена восстанавливается, ты остаешься подавленным и с потерянными деньгами. А все потому что начал торговать на эмоциях.

Разработай свою систему

То, что работает для одних, для других работать не будет. По разным причинам. Может быть, кто-то смотрит графики чаще, а кому-то просто несказанно везет.

Главный принцип трейдинга — обучение на чужих падениях и взлетах. Будь любопытным. Адаптируйся. Читай, изучай, осваивай. И, исходя из всего, что узнаешь, создай свой собственный подход, основанный на накопленных знаниях о трейдинге.

Трейдинг требует твоего постоянного внимания. Тебе придется посвящать этому большую часть своего дня. То есть если ты планируешь совмещать торговлю с основной работой, это вряд ли выгорит. Если ты не готов жертвовать своим временем, подумай о стейкинге.

Стейкинг

Это менее рискованный способ инвестирования. Знаменитый инвестор Уоррен Баффетт говорит: Buy and hold, что в переводе означает «купи и держи». По его словам, этот способ наиболее прибыльный и безопасный.

Предшественником стейкинга был майнинг. Это слово нам знакомо больше в словосочетании «майнинить крипту». Их главное отличие в том, что для первого не требуются большие вычислительные мощности, покупка видеокарт или ASIC-майнеров.

Стейкинг называют более экологичным способом заработка крипты. К тому же, он требует куда меньше затрат. Давай разберемся, как он работает.

Выбери монету

Единственное, что делает похожими трейдинг и стейкинг, — то, что тебе нужно иметь свободные деньги для вложения. Но только если в первом случае ты можешь их потерять на торгах, то здесь тебе нужно будет их заморозить на долгое время.

Все передвижения твоих средств фиксируются в блокчейне. Это децентрализованная база данных, которая предназначена для хранения последовательных блоков с набором характеристик. Например, тех же переводах.

Стейкинг обеспечивает работоспособность блокчейна благодаря алгоритму Proof of Stake. Это доказательство доли владения. И чем большую сумму ты заблокируешь в своем кошельке, тем больше сможешь создать дополнительных блоков в цепочке.

Выбирать валюту для стейкинга крипты стоит исходя из своего бюджета. Например, минимальный порог для DASH — 1000 монет, а это около 5 тысяч долларов.

Есть монеты намного дешевле, но при этом надежные и долгоиграющие. Блокчейн DecimalChain предлагает токен DEL, где порог начинается с 0,5 долларов. При этом DEL — это децентрализованный кошелек, в котором доступ к токенам имеет только владелец. Скорость обработки данных составляет до 2 000 транзакций в секунду, а комиссия за них всего около 0,41 DEL. Платформа ориентирована на совершение простых, быстрых и безопасных переводов, скорость транзакции не превышает 6 секунд.

Выбери способ стейкинга

Фиксированный стейкинг подразумевает под собой то, что ты сразу указываешь, на какой срок блокируешь активы на счету. Ты можешь выбрать любой комфортный срок, но учти, что изменить позже его уже не получится.

Процентная ставка у фиксированного стейкинга выше, чем у других видов, поэтому и приносит инвесторам больше денег.

DeFi-стейкинг — это про децентрализованные финансы. Они позволяют владельцам криптомонет получать услуги кредитования, прогнозирования и страхования. Здесь ты можешь автоматически завершать сделки с ранее оговоренными условиями.

Он хорош тем, что позволяет быстро снимать средства. Его доходность более высокая, чем у других PoS-блокчейнов. Высокие гарантии выплат, которые обеспечивают некоторые авторитетные платформы, такие как Binance. Кстати, в 2021 году вышеупомянутый блокчейн DecimalChain стал совместим с Binance и Ethereum.

Бессрочный стейкинг позволяет снимать средства с кошелька в любой удобный для тебя момент. Проценты будут начисляться каждый день до тех пор, пока ты не выведешь их из системы.

Такой вид стейкинга идеально подойдет, если ты хочешь более гибко управлять своими токенами.

Риски

Как и любые другие методы инвестиций, стейкинг подвержен неожиданным падениям валют. Но эта проблема легко решается: выбирай те монеты, которые демонстрируют стабильный рост, даже если он не слишком динамичный. Тем более, это следует учесть, если ты выбираешь фиксированный стейкинг. При резком падении крипты ты не сможешь ее продать.

Специалисты рекомендуют новичкам рассматривать варианты бессрочного или DeFi-стейкинга, чтобы иметь возможность при таких просадках сразу закрыть договор и вывести монеты со счета.

Между трейдингом и стейкингом — целая пропасть. Если ты не готов терять большие деньги при неудачах — выбирай второе. Да, твои деньги будут заморожены, но ты сможешь наблюдать, как твой капитал растет. При этом времени на его приумножение потребуется гораздо меньше.