Проверяй легальность сервиса
Сделать это достаточно просто с помощью агрегаторов. Обычно такие сервисы содержат не только информацию об обменнике, но и комментарии пользователей. С их помощью можно понять, качественный перед тобой обменник или это очередной проект мамкиных мошенников, собранный на коленке. Также тебе помогут сайты, где люди делятся личным опытом и отзывами об услугах и товарах (например, «Отзовик»). Вычислить комментарии мошенников очень просто, ведь это чистейшие хвалебные оды. Это один из самых простых и главных способов отсеять сайты мошенников и лишить этих непорядочных людей прибыли.
Примером легального сервиса является Bankcomat.com, в котором ты можешь обменять не только популярные криптовалюты, например биткоин, лайткоин или эфир, но и молодые и перспективные, которые могут принести тебе хороший доход при умелой игре на бирже.
Подробнее о сервисе обмена электронных денег →
Избегай слишком выгодных предложений
Возьмём в качестве примера биткоин и абстрактную цифру в 10 тысяч долларов за один биткоин. На одном сервисе с учётом комиссии тебе предлагают купить один биткоин за 10500, на другом — за 10300 и так далее. И тут ты находишь сервис, который предлагает очень выгодный обмен: всего 9 тысяч долларов за один биткоин. В такие моменты у некоторых срывает крышу, ведь нигде больше такого нет, такая халява — нужно срочно брать. И если в продуктовом магазине за намного меньшую цену тебе предложат продукты с истекающим сроком годности, то в обменнике ты просто отдашь деньги мошенникам и ничего не получишь в ответ. Слишком выгодное предложение — это всегда обман. Узнать реальный курс криптовалюты не так уж и сложно — достаточно зайти на официальные биржи, например на BitFinex, C-Cex и так далее.
Кстати, с низкой комиссией связан ещё один метод мошенничества — кража данных банковской карты. Если ты нашёл сервис обмена криптовалюты с низкой комиссией, невысокой ценой на покупку или высокой — на продажу, и в форме покупки тебе нужно ввести не только номер карточки, но и имя владельца, дату выдачи и CVC, то, скорее всего, перед тобой мошенники, причём очень наглые и не особо думающие о конспирации.
Устанавливай приложения только из проверенных источников
Некоторые мошенники создают приложения на основе оригинальных кошельков, после чего спамят ссылками по форумам. В поисках приложения пользователи не особо смотрят на ссылки и скачивают приложения из неофициальных источников. После того как приложение установлено, пользователь регистрирует кошелёк и начинает проводить операции по покупке или продаже. Как только в кошельке накапливается определённая сумма, злоумышленник просто снимает деньги.
Совет элементарный: скачивай приложения только из официальных источников, таких как AppStore, Google Play и Microsoft Store. Раньше даже в официальные магазины приложений могли попасть программы мошенников, но сейчас корпорации ввели строгий контроль, и при подозрении на мошенническую деятельность приложение блокируется, а затем, при подтверждении нелегальных действий, удаляется. То же самое касается плагинов и поддельных сайтов, которые могут маскироваться под оригинальные сервисы. Для покупки и продажи криптовалюты используй только официальные программы и плагины.
Изучай пользовательское соглашение
Это тот пункт, который 99% пользователей пропускают мимо ушей в силу привычки. Ещё бы, читать пользовательское соглашение на несколько страниц — это «уныло, да и время не охота тратить, там, наверное, стандартный текст». Но иногда может оказаться так, что в пользовательском соглашении будут прописаны огромные проценты комиссии или, например, совершенно непонятные пути подачи жалоб. В итоге даже если тебя обманут и ты обратишься в суд, то ответчик предоставит пользовательское соглашение, где будет сказано, что комиссия в 10% — это норма, и окажется прав с точки зрения закона. Так что не поленись и прочти пользовательское соглашение, перед тем как обменивать валюту. Тем более если ты собираешься обменивать валюту чаще, чем один раз.
В качестве примера прозрачного пользовательского соглашения можно взять правила пользования сервисом Bankcomat.com. В них ты не найдёшь никаких сносок, мелкого шрифта и размытых формулировок.
Подробнее о пользовательском соглашении Bankcomat.com →
Не покупай с рук
Тебе могут предложить купить криптовалюту по привлекательной цене, потому что продавцу срочно нужны деньги. Это 100% развод, так как криптовалюта — это не автомобиль, продажа которого в лучшем случае займёт несколько дней с учётом поиска покупателя и оформления документов, а выгодный актив, который с радостью купят на любых известных биржах. Также частные продавцы могут использовать методы психологического давления, например рассказывать о своей репутации, кидать тебе ссылки на своих покупателей, которые подтвердят честность продавца (скорее всего, это фейки продавца или его подельники), либо писать с аккаунта с пометкой «администратор» или «модератор», если ты ищешь продавца на форуме. Скорее всего, с таких аккаунтов пишет мошенник, который взломал аккаунт и после сделки скроется в неизвестном направлении. И если раньше таких «хакеров» можно было вычислить по крайне бедному словарному запасу, множеству ошибок и манере разговаривать на уровне гопника (тогда как люди, имевшие отношение к криптовалютам на этапе их становления, чаще всего обладали высоким интеллектом), то такой метод уже не работает, так как мошенники работают в связке и накопили достаточно опыта, чтобы легко войти в доверие к большинству людей.
Комментарии
(0)