Как инвестировать в облигации

Рустам Собиров
Апрель 04, 2019
10.6k
1
Карьера и Бизнес, Партнерский
в избранное
партнерский материал
Облигации у многих постсоветских людей ассоциируются с мошенничеством и аферистами. Это неудивительно, учитывая, сколько людей в своё время лишилось всех денег. Проблема лишь в том, что этот случай скорее исключение, чем правило, так как на Западе эта система пользуется большим спросом, да и многие отечественные банки, получив вклады простых граждан, тут же обращают их в облигации с большой доходностью. Это позволяет им зарабатывать крупные суммы на одной лишь разнице начислений. Вряд ли бы такой крупный финансовый институт, как банк, рисковал, если бы не был уверен в надёжности облигаций.

Если раньше вкладывать в облигации могли только профессионалы, то сейчас этот инструмент доступен каждому. Да, физические лица не могут самостоятельно покупать облигации на бирже напрямую — для этого нужны услуги надёжного и удобного брокера. Поэтому, если ты решишь попробовать заработать на облигациях, тебе нужно найти подходящего специалиста. Мы совместно со специалистами инвестиционной платформы «Эволюция» выделили несколько важных факторов-рекомендаций, которые помогут тебе в выборе облигаций и брокера.

1. Выбирай надежного и проверенного брокера

Репутация в вопросах финансов решает многое — отдавай свои деньги только тем компаниям и брокерам, которые подтвердили свою компетентность на деле. Они должны давно присутствовать на рынке ценных бумаг — и не на обочине, а быть среди лидеров. Наметив фаворитов, не поленись почитать, что о них есть в интернете: если у компании нет положительных отзывов или имеющиеся выглядят уж очень «положительно» — стоит насторожиться и промониторить другие источники.

Ещё одним важным показателем, определяющим надёжность вложений, служат эмитенты облигаций — компании, их выпускающие. Это должны быть надёжные, известные всем компании. Хотя могут встречаться малоизвестные компании с большими процентными ставками, что бывает в двух случаях: либо это компания-однодневка, которая испарится вместе с твоими вложениями, либо нечто инновационное, что точно сможет окупиться. Рисковать или нет — решать тебе, но мы бы советовали выбирать стабильные и крупные компании.

2. Наличие удобных мобильных приложений

На рынке ценных бумаг всегда была важна оперативность и открытость информации. Чтобы постоянно быть в курсе дел, творящихся на бирже, тебе не нужен личный ассистент — достаточно иметь удобное и функциональное приложение с возможностью покупки и продажи облигаций онлайн. Поток информации, обрабатываемой приложением, велик, поэтому важно, чтобы его техническая часть работала без подвисаний и тормозов. Как правило, крупные брокерские компании имеют официальное ПО, которое можно загрузить через AppStore и Google Play. Если такой функции нет, а сайт предлагает установить приложение из стороннего источника, стоит обеспокоиться, поскольку оно может содержать вредоносные и шпионские компоненты, которые поставят под угрозу и твои личные данные, и весь твой капитал.

3. Минимальные комиссии

Тот, кто хочет заработать, сделает это на чём угодно. Это правило работает и с компаниями, которые любят обвешивать своих клиентов дополнительными комиссиями, что практически сводит на нет всю их прибыль. А ведь это даже не мошенничество — просто они пользуются невнимательностью клиента, который любит пропускать договоры о соглашении. Не ленись и внимательно изучи все условия, чтобы достичь максимальной эффективности торговли и получать большую прибыль.

В плане комиссий тебя приятно удивят тарифы инвестиционной платформы «Эволюция»: 0% за обслуживание счёта, 0% — комиссия депозитария и биржи, 0% за вывод средств. Траты только на необходимые для совершения операций услуги: брокерская комиссия в 0,1% годовых от стоимости облигаций.

Подробнее о тарифах «Эволюции» →

4. Возможность открыть ИИС

Открыв индивидуальный инвестиционный счет, ты официально инвестируешь в развитие экономики, за что государство может вернуть тебе 13 % от суммы, вложенной в облигации, в виде налогового вычета из суммы вложения. Например, открыв ИИС в «Эволюции» и вложив в облигации 100 тысяч рублей, ты сможешь вернуть 13 тысяч рублей. Или вложив 400 тысяч рублей и имея доход от 33 300 рублей в месяц, ты получишь возврат налогов в размере 52 тысячи рублей.

Узнать больше о ИИС →

5. Выбирай брокера с действующими лицензиями Центробанка

Выдавать себя за надёжного брокера на первый взгляд легко. Однако стоит проверить организацию на наличие действующей лицензии Центрального банка — как сразу отсеется большинство. Как ты мог догадаться, тем, кто хочет просто выудить из тебя деньги, это будет невыгодно, так как они будут нести ответственность не только перед тобой. К тому же это выступит гарантом, что твои средства не используются для совершения других сделок. Например, в «Эволюции» любая операция с облигациями совершается только по поручению клиента, а все ценные бумаги хранятся в «Национальном расчётном депозитарии» или на Московской бирже.

Инвестиционная платформа «Эволюция» — проект, входящий в группу компаний «Регион». Это одна из самых крупных частных финансовых корпораций России: за первое полугодие 2018 года клиентский финансовый оборот составил 15 трлн рублей, ГК «Регион» входит в топ-5 компаний по объёму размещения облигаций и объёму средств управления, с ней сотрудничают крупнейшие российские компании, среди которых Газпромбанк, «Россети», Сбербанк, «Роснефть», «РЖД» и Минфин. Важно и то, что «Эволюция» предлагает своим клиентам облигации только тех компаний, доход по которым не облагается налогами.

Начать торговать облигациями →